Realizar uma gestão de contas é uma tarefa complexa que deve ser desempenhada diariamente pelos departamentos financeiros das empresas e essa atenção deve se ainda maior ao setor de contas a pagar

Afinal, além do desafio constante para manter e otimizar o faturamento, as empresas também sofrem pela falta de planejamento financeiro. Especialmente para negócios de médio e grande porte, um descasamento de fluxo de caixa entre as contas a pagar e as contas a receber pode levar as empresas à falta de capital de giro, grandes endividamentos financeiros e até mesmo a problemas jurídicos devido a quebra de contratos e inadimplências. 

Pensando nisso, a WEEL preparou este conteúdo com explicações para que você entenda o que é o contas a pagar, qual é a sua importância, quais são as estratégias para controlá-lo e como estruturar sua própria planilha de contas a pagar. Leia os tópicos a seguir e saiba tudo a respeito do contas a pagar!

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O que é o setor de contas a pagar?

Os departamentos financeiros das empresas têm que monitorar, diariamente, todas as movimentações do caixa e fazer uma gestão de finanças eficiente. Essa atenção precisa ser redobrada às obrigações e contas a pagar destas empresas, afinal, é assim que os problemas poderão ser evitados e a empresa conseguirá ter um caixa positivo para fazer os investimentos necessários para crescer de forma exponencial.

É a partir dessa análise que uma empresa consegue alinhar melhor seus prazos, definir quais são as contas mais urgentes e entender quais são os custos desnecessários e cortá-los. E, como explicamos anteriormente, evitar o endividamento e os juros aplicados pelo mercado aos pagamentos atrasados.

Qual é a importância do contas a pagar? 

Ao otimizar suas contas a pagar sua empresa eliminará os riscos de endividamentos e, inclusive, dos próprios juros por inadimplência que podem aumentar consideravelmente suas dívidas. Além de conseguir entender quais contas são as mais urgentes para priorizá-las ou fazer cortes nos custos desnecessários.

Vantagens da boa gestão de contas a pagar

Caso ainda não tenha ficado claro quais são as vantagens de manter uma boa gestão de contas na sua empresa, vamos dar alguns exemplos! Confira 6 benefícios de desenvolver esse controle e contas a pagar:

  1. Otimiza o tempo da sua equipe financeira;
  2. Dá uma maior inteligência financeira à sua gestão;
  3. Aumenta o índice de economia da sua empresa;
  4. Possibilita que sua empresa tenha mais capital de giro;
  5. Dá mais flexibilidade para dar prazos maiores aos clientes;
  6. Evita que sua empresa seja mal vista no mercado.

Como funciona esse controle de contas a pagar?

Agora que você já sabe o que é o setor de contas a pagar, entende seus benefícios e sabe como diferenciar o perfil dessas contas dentro da sua gestão de caixa, vamos às dicas sobre o que sua empresa pode fazer para controlar e organizar melhor essas contas! Confira a seguir alguns pontos importantes para fazer este controle da melhor forma: 

  1. Liste todas as contas de forma hierárquica;
  2. Acompanhe seus prazos e fuja dos juros;
  3. Pague suas contas antecipadamente;
  4. Renegocie seus prazos de pagamento;
  5. Negocie sempre as melhores condições;
  6. Tenha sempre uma reserva de emergência.

Diferença entre contas a pagar e contas a receber

A diferença entre as contas a pagar e as contas a receber pode parecer meio óbvia, certo? Afinal, o próprio nome dessas contas já revela seus objetivos. Entretanto, é comum ver negócios especialmente as micro e pequenas empresas trabalharem esses conceitos da forma errada e as confundirem. 

As contas a pagar e as contas a receber compõem a estrutura do caixa de uma empresa e são acompanhadas na mesma planilha de gastos e gestão do fluxo de contas. É a partir das relações dessas contas que as empresas conseguem fazer uma projeção financeira e saber como será a gestão de contas do mês seguinte para, assim, saber se haverá um saldo positivo ou um saldo negativo e quais serão os passos necessários.

Como explicamos anteriormente, as contas a pagar são todas as obrigações da empresa. Ou seja, essas dívidas podem ser com a folha de pagamento, pagamentos a fornecedores, reposição de matéria-prima para seu estoque, pagamentos a parceiros, impostos, taxas do ponto físico, contas básicas como energia e água, entre outras. 

Já as contas a receber são todos os valores que estão para entrar no caixa, relativo à performance da empresa neste período. Ou seja, essas contas podem ser correspondente às vendas feitas por essa empresa, novas linhas de crédito adquiridas, novo aportes de investidores, entre outras.

Soluções de crédito para o contas a pagar

Antecipação de Recebíveis

A antecipação de recebíveis é uma modalidade de crédito que possibilita que as empresas recebam adiantadamente os valores referentes às notas fiscais eletrônicas de suas vendas a prazo. Isto quer dizer que, ao realizar uma venda de forma parcelada seja relativa à venda de produtos ou à prestação de serviços –, as empresas não precisarão esperar que seus clientes paguem para conseguirem utilizar todo o montante. 

Essa solução de crédito possibilita que essas empresas controlem seus prazos de recebimento e, assim, possam quitar as contas a pagar necessárias, uma vez que terão o dinheiro necessário em caixa para fazer esses pagamentos. Na WEEL funciona da seguinte forma:

  1. Sua empresa precisará se cadastrar na plataforma da WEEL rapidamente;
  2. Selecionará as notas fiscais eletrônicas (XML.) com vencimento entre 5 e 120 dias;
  3. Fará upload dessas notas fiscais eletrônicas (XML.) na plataforma para análise da WEEL;
  4. Após análise e aprovação, arrasta as notas fiscais eletrônicas que deseja antecipar para o carrinho da plataforma;
  5. Selecionará a conta bancária em que deseja receber o valor antecipado das notas fiscais eletrônicas (XML.);
  6. Em poucos minutos, o dinheiro relativo às notas fiscais eletrônicas antecipadas cairão na conta bancária;
  7. Sua empresa utiliza esse dinheiro para as contas a pagar e seu cliente paga à WEEL a prazo.

Quer saber por que a antecipação de recebíveis da WEEL é superior às da concorrência e é o seu principal serviço de crédito da fintech? Inicie sua antecipação agora mesmo:

Financiamento para fornecedores

Os financiamentos voltados para a cadeia de fornecedores das empresas também ajudam a impulsionar o contas a pagar. Afinal, os pagamentos a fornecedores fazem parte do cotidiano das empresas e são obrigações de alta importância. 

No financiamento WEEL Supply®, por exemplo, os fornecedores das empresas recebem à vista o pagamento pela venda de produtos ou reposição de matéria-prima e estoque. Também utiliza as notas fiscais eletrônicas, com vencimento entre 5 e 120 dias, para viabilizar o financiamento.

Esse financiamento para fornecedores garante que as negociações da sua empresa sejam efetivadas com prazos razoáveis para ambos. Entenda como funciona na WEEL:

  1. Sua empresa precisará se cadastrar na plataforma da WEEL rapidamente;
  2. Após cadastro, incluirá os fornecedores que deseja financiar na plataforma;
  3. Seus fornecedores farão upload das notas fiscais eletrônicas (XML.) que desejam receber;
  4. A WEEL realiza uma avaliação das notas fiscais eletrônicas (XML.) dos fornecedores;
  5. Após análise e aprovação dessas notas fiscais eletrônicas, os fornecedores arrastam as que desejam receber no carrinho da plataforma;
  6. Os fornecedores devem selecionar em qual conta bancária e recebem os valores das notas fiscais eletrônicas financiadas à vista; 
  7. Sua empresa pagará o valor que os fornecedores receberam à WEEL a prazo, seguindo as parcelas que seriam negociadas a princípio.

Esse financiamento é útil porque dá um prazo maior de pagamento para que as empresas paguem seus fornecedores e direcionem seu dinheiro às contas a pagar mais urgentes. Além disso, também melhora os relacionamentos das empresas com seus fornecedores e aumenta sua chances de obter descontos pelo pagamento à vista. Clique aqui e inicie seu financiamento agora.

Empréstimo para Capital de Giro

Apesar dos empréstimos terem adquirido uma fama de crédito mais “emergencial” e, muitas vezes, se obtido de forma desplanejada, representarem uma nova diva para as empresas, alguns desses serviços podem ser úteis para as contas a pagar. Basta escolher uma instituição financeira que ofereça flexibilidade e benefícios reais para as empresas.

O Giro WEEL é o empréstimo para crédito para capital de giro da WEEL e oferece excelentes condições às empresas. Entenda como ele funciona: 

  1. Sua empresa precisa ter 2 anos de CNPJ ativo, faturamento anual a partir de R$ 10 milhões e não possuir restrições financeiras;
  2. Sua empresa envia algumas documentações necessárias e a WEEL avalia o perfil do seu negócio;
  3. Após ser aprovada, sua empresa obterá uma linha de crédito de até R$ 5 milhões para utilizar como capital de giro;
  4. Após obter este empréstimo para capital de giro, sua empresa só pagará depois de 6 meses, em até 36 vezes, com taxas a partir de 0,75% ao mês;
  5. Com este crédito sua empresa conseguirá mais fôlego de caixa para as contas a pagar e evitará uma solução de crédito com condições ruins.

Para saber mais sobre este empréstimo da WEEL, clique no banner abaixo e faça uma simulação agora:

Baixe uma planilha de contas a pagar gratuita

É comum que os departamentos financeiros utilizam algumas ferramentas para controlar de uma forma efetiva não apenas as contas a pagar, mas todas as movimentações existentes no caixa da empresa. Por isso, essas ferramentas precisam ser objetivas, personalizadas, dinâmicas e facilmente administradas para que suas necessidades sejam atendidas.

Um exemplo de ferramentas que têm esta finalidade são as planilhas de controle de contas a pagar que, após construídas, devem ser preenchidas e atualizadas rotineiramente pelos profissionais habilitados deste setor. Além todos os meses registrados, estas planilhas são facilmente editáveis e podem ser acessadas por todos os profissionais selecionados.

Para ajudar a sua empresa, a WEEL preparou uma planilha de contas a pagar super completa e totalmente personalizável. Clique no banner abaixo para fazer o download gratuitamente agora mesmo:

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Como a planilha de contas a pagar da WEEL irá te ajudar:

  • Otimizando o contas a pagar: controle eficiente do prazo para a realização de compras e assim tomar as melhores decisões na hora negociar prazos de pagamentos, priorizar seus pagamentos e cortar custos desnecessários;
  • Garantindo a saúde do caixa: com essa planilha você poderá ter controle das contas a pagar da sua empresa e, assim, evitará inadimplências com colaboradores, fornecedores ou parceiros para um caixa positivo;
  • Poupando o tempo do financeiro: essa ferramenta está pronta e pode ser personalizada de acordo com as necessidades específicas da sua empresa como o financeiro quiser, ou seja, você não precisará construir uma boa planilha do zero e ganhará mais tempo.

Se tiver mais alguma dúvida sobre este tema ou das soluções de crédito para suas contas a pagar, fale com os especialistas financeiros da WEEL enviando um e-mail para suporte@weel.com.br, ligando para 11 3198-5196, pelo chat do nosso site ou via WhatsApp clicando abaixo:

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